La normativa de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo vive uno de sus periodos de cambio más intensos de las últimas décadas. La entrada en vigor del nuevo paquete normativo europeo en materia de AML, la próxima puesta en marcha de la AMLA y la incorporación de nuevas exigencias en supervisión, gobernanza y diligencia debida apuntan en una misma dirección: un marco de control progresivamente más estricto para los sujetos obligados.
En ese marco, el juego online es uno de los sectores que mayor atención despierta entre los supervisores. Tanto el SEPBLAC como la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) llevan años intensificando su vigilancia sobre una actividad marcada por la operativa digital, la rapidez de las transacciones y el carácter no presencial de la relación con el cliente.
No es casualidad que, en la Jornada sobre Prevención del Blanqueo de Capitales organizada por la DGOJ, el SEPBLAC situara al juego online dentro de la categoría de riesgo inherente alto y señalara carencias concretas en la identificación de clientes, el seguimiento de la operativa y el control de los medios de pago.
El foco supervisor ha cambiado de naturaleza. Ya no basta con disponer de obligaciones de cumplimiento sobre el papel: lo que se examina ahora es si los sistemas de prevención funcionan de verdad. La pérdida de trazabilidad de los fondos, el recurso a cuentas de terceros, las deficiencias en los procesos de videoidentificación o el empleo de medios de pago asimilables al efectivo figuran hoy entre las principales líneas de revisión regulatoria.
Por eso el compliance ha dejado de ocupar un papel secundario para integrarse en la propia infraestructura operativa del sector. La vigilancia continua de la actividad, la configuración de alertas adaptadas al riesgo, el análisis de patrones de comportamiento o la comprobación de que coinciden el titular de la cuenta de juego y el medio de pago utilizado son ya piezas básicas de cualquier sistema sólido de PBC/FT.
Ceuta, al igual que Melilla, se ha afianzado como uno de los grandes polos del juego online en España, y precisamente por ello estas cuestiones cobran cada vez más peso dentro del ecosistema local. El desarrollo y la consolidación del sector demandan estructuras de cumplimiento más sofisticadas, especializadas y en sintonía con la evolución supervisora nacional y europea.
Desde EJASO – LOYRA entendemos que acompañar esta evolución requiere una aproximación técnica, práctica y cercana a la realidad operativa de los operadores. En un entorno regulatorio cada vez más exigente, la especialización y el conocimiento directo del sector se han convertido en elementos esenciales para construir modelos de compliance eficaces y sostenibles.
En línea con este compromiso, estaremos presentes en Bet on Ceuta, donde tendremos la oportunidad de seguir compartiendo reflexiones con operadores y profesionales del sector. Asimismo, durante esos días estaremos disponibles para mantener reuniones en la oficina de Ceuta, situada en c/Teniente Arrabal, 2, 51001 Ceuta, con quienes deseen agendar un encuentro con nuestro equipo.
